Gestione patrimoniale in perdita
Quando può succedere e come evitarlo
Unione Dei Consumatori
09 Febbraio 2024I tuoi risparmi sono in gestione patrimoniale ma l’operazione è in perdita?
Nell’articolo ti illustriamo le strategie per recuperare il tuo denaro.
Cos’è la gestione patrimoniale
La gestione patrimoniale è l’attività svolta da un intermediario finanziario per investire il denaro dei risparmiatori.
Questo generalmente avviene attraverso l’acquisto di:
- azioni, obbligazioni, ETF e derivati
- quote di fondi comuni.
Questa attività deve essere svolta da banche o altre società di gestione del patrimonio sulla base di linee guida conferite dal cliente.
Poiché Il consumatore deve avere sempre il controllo del suo patrimonio,
l’intermediario deve periodicamente inviargli un rendiconto sull’andamento della gestione per verificare se intende proseguire.
Spesso però accade che questi rendiconti siano falsati dagli intermediari finanziari che non vogliono assumersi la responsabilità di una gestione patrimoniale svantaggiosa…
Quando la gestione patrimoniale può andare in perdita
I casi più frequenti che causano una perdita del patrimonio derivano dagli errori commessi dagli intermediari finanziari.
Vero é che ogni investimento comporta un certo grado di rischio, ma se ci si rivolge ad un intermediario finanziario è perché questo dovrebbe essere in grado di gestirlo in modo appropriato!
Nella realtà però accade l’esatto opposto perché le banche tendono a:
- omettere larga parte dei rischi che il risparmiatore può correre
- far sottoscrivere l’acquisto di prodotti finanziari sconosciuti dall’investitore
- effettuare per conto del cliente (e senza il suo consenso) investimenti sproporzionati rispetto ai risparmi dati in gestione.
E dunque dovremmo rassegnarci al fatto che i nostri risparmi vadano persi per colpa di incompetenti e approfittatori?
Certamente no!
Come ti aiutiamo a recuperare la perdita
Salvaguardare i tuoi risparmi è un tuo diritto e molti consumatori danneggiati da una gestione patrimoniale svantaggiosa, hanno scelto di farlo affidandosi a noi di Unione dei Consumatori.
I nostri avvocati specializzati in materia (che tra l’altro ti aggiorneranno sull’avanzamento della pratica) otterranno il recupero delle somme perdute e il risarcimento del danno, attivando per tuo conto:
- un procedimento stragiudiziale di recupero somme davanti ABF (arbitro bancario finanziario)
- un procedimento giudiziale davanti al giudice competente.
Ecco le esperienze di chi, prima di te, si è affidato a noi per risolvere il tuo stesso problema.
Non ti resta che compilare il form di contatto e ci occuperemo del tuo caso.
Come ti aiutiamo
Cosa dicono di noi
Chi può gestire il tuo patrimonio?
L’attività di gestione patrimoniale è generalmente svolta da professionisti del settore finanziario:
- Banche;
- Società di intermediazione mobiliare;
- Assicurazioni;
- Società di gestione del risparmio;
- Consulenti Finanziari;
- Private Bankers ( professionisti delle banche private che lavorano con individui ad alto reddito per offrire servizi di gestione del patrimonio)
- Wealth Managers: professionisti che si concentrano sulla gestione globale del patrimonio
- Consulenti di Investimento Registrati presso le autorità di regolamentazione finanziaria (RIA).
Come già detto, questi soggetti devono tenere un comportamento leale.
Se invece non l’hanno fatto causandoti la perdita del tuo patrimonio, contattaci per riavere indietro il tuo denaro.
Differenze tra gestione patrimoniale e fondi Comuni
Mentre la gestione patrimoniale consiste nella gestione del patrimonio svolta da un intermediario, nel fondo comune l’attività di gestione del patrimonio è collettiva.
Questo comporta il fatto che il cliente non possa indicare (come nella gestione patrimoniale) le linee guida cui gli intermediari devono attenersi per realizzare le operazioni (che non saranno registrate a nome del risparmiatore)
Considerando le indicazioni che il cliente è tenuto a fornire al gestore, è richiesto al risparmiatore di possedere una certa competenza al fine di effettuare le scelte migliori.
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